Схема Понзи

Схема этой классической финансовой пирамиды достаточно хорошо отработана – своих вкладчиков она заманивает чрезвычайно высокими дивидендами, при чём их денежные средства не вкладываются вообще в какие-нибудь проекты, они служат для выплат процентов предыдущим клиентам пирамиды.

Эта схема всегда расширяется, приток вкладов растет,как лавина.В тот момент, когда расходы на выплаты начинают превышать поступления новых средств, платежи приостанавливаются, организаторы пирамиды стремительно исчезают со всеми деньгами.

В России такая схема ,естественно, ассоциируется с “МММ”. А вот в США она когда-то получила своё название – Схема Понзи. Именно некий Карло Понзи стал первым из известных создателей такой структуры в далёком 1920 году.

Молодой Карло прибыл из Италии в Новый Свет в 1903 году. Без гроша в карманах, но с огромными надеждами разбогатеть. Поменяв множество рабочих мест, он успел дважды посидеть в тюрьме (подделка документов,нарушение иммиграционного законодательства).

Звездный час для Понзи наступил тогда,когда он открыл для себя возможность спекуляции почтовыми купонами, с прибылью в фантастические 400%. Суть была в том, что данные бумаги продавать можно было по всему миру по одной единой цене-в несколько центов.Но начавшаяся Мировая война несколько сдвинула курсы валют, вот тут-то и возникло поле для спекуляций.

Прознав о таком выгоднейшем предприятии, многие знакомые и друзья присоединились к Карло , собрав необходимый для этого стартовый капитал. И вот,в 1919 году регистрируется компания под названием “Security Exchange Company”, которая начинает заниматься реализацией и погашением долговых записок с доходностью в 50% на срок 90 дней. Фактически же погасить их можно было уже через 1,5 месяца. Источником такой доходности были объявлены как раз те самые купоны. Но также было объявлено,что технология получения такой прибыли-это секрет компании.

Дальше все происходило по известной в наши дни схеме – инвестиционный ажиотаж, толпы вкладчиков ломятся в офисы… Уже к началу лета 1920 года в среднем в течении недели компания аккумулировала вкладов на миллион долларов.И так было каждую неделю. Сам Понзи стал богачом,у него было всё,о чём можно только мечтать. Он раздавал многочисленные интервью и проживал в роскошнейшем особняке.Ему даже и в голову не шло удариться в бега.

Органы правопорядка заинтересовались деятельностью Карло Понзи, только вот законы того времени в США никак не позволяли,к сожалению, пресечь его деятельность.Ведь по счетам этот “бизнесмен” платил вовремя,без задержек. К сведению: за первые 8 месяцев собрано было почти 10 миллионов долларов,и около 80% этих денег пошли на выплаты предыдущим вкладчикам. Клиентами компании стали около 10 тысяч чел., в том числе большая часть полицейского состава г.Бостона.

В июле 1920 года в прессе появляется разоблачительная статья. Начинается паника.Всё же Карло каким-то образом удаётся расплатиться с первой волной вкладчиков, получив при этом народную любовь и признание. Всё же спустя каких то две недели аудиторы оглашают неутешительный вывод – компания Карло Понзи — банкрот. Официальный доход его компании составил всего… 45 долл., а так называемых купонов куплено было всего… 2 шт.

В ходе нескольких судебных разбирательств обанкротилось 5 банков, а вот вкладчики по сравнению с банками отделались легко-на каждый вложенный в компанию доллар каждый вкладчик смог в течении 8 лет вернуть себе 37 центов. Карло Понзи был осужден, но после отсидки продолжил свою карьеру-карьеру мошенника. Снова сидел. Умер он в 1949 г. в Рио-де- Жанейро. Его состояние на момент смерти составляло 75 долларов, их хотя бы хватило на его похороны…

Схема эта стала очень популярной, всегда найдутся простаки, которые падки до быстрого и легкого богатства. В очень многих развитых странах (по примеру США) действует строжайший гос.контроль над финансовой деятельностью, поэтому, повторение такой истории просто невозможно.

Между тем, периодически всё же вспыхивают скандалы с применением этой схемы-в различных вариантах.Финансовые пирамиды прокатились гигантским сборником денег по странам бывшего соц.лагеря – начиная с Албании и заканчивая странами СНГ. При появлении сети интернет мошенники приобрели возможность предлагать услуги очень большому числу людей, сохраняя при всём полную анонимность.

Главной особенностью современных пирамидостроителей является всё таки желание сохранить нажитые незаконным путём средства.Раньше для этого использовали банковскую систему Швейцарии,сегодня чаще всего аферисты прибегают к услугам оффшорных зон,в последнее время они стали просто каким то отстойником для всяких сомнительных компаний.

Яркий пример- деятельность компании “Первый международный банк Гренады”.Она была основана в 1998 году неким проповедником Гилбертом Зиглером, так же он представлялся как посол несуществующего в реальности государства…Мелхиседек.

Уставной капитал компании в размере 20 миллионов долларов был внесен редким камнем-рубином. Банк предлагал простакам-американцам 30-250% в год, при чём деятельность финансового учреждения за пределы острова Гренада не выходила, ведь в США пришлось бы выслушать много вопросов от контролирующих органов. Часть всех денег шла на подкуп местных политиков и аудиторов. Так же была и фиктивная страховая организация,она гарантировала сохранность вложений.

По отчетности самого банка, его доход в 1999 г. составил $26 миллиардов, активы насчитывали $62 миллиарда, что ставило этот банк в один ряд с крупнейшими мировыми банками!!! Один из аудиторов, заподозривший неладное в работе банка, был тут же отстранен от деятельности, информацию же от ФБР о сомнительной деятельности данного банка власти Гренады просто проигнорировали.

Всё же к началу лета 2000 г. банк прекратил всякие выплаты, как оказалось, он имеет долги перед вкладчиками в размере около $125 миллионов, вернуть удалось всего лишь 900 тыс., этого не хватило даже на оплату деятельности ликвидационной комиссии. Что касается рубина, который якобы обеспечивал уставной капитал-выяснилось,что его вообще никогда не существовало в природе.

Сам банкир-мошенник благополучно скрылся. Несмотря на то, что премьер- министр государства Гренада обещал навести порядок в финансовом секторе страны, в 2002 г. грянул новый скандал-обанкротившаяся компания “Imperial Consolidated Group” оставила после своей деятельности долгов уже на сумму $300 миллионов.

Сегодня под давлением США и многих западных государств правительства оффшорных стран всячески стараются бороться за свою финансовую чистоту, существует так же ряд международных комиссий и множество различных организаций, занимающихся проблемами отмывания капитала. Но не существует никаких гарантий того, что схема Понзи, видоизменившись, снова не появится где то…